Markdown Editor
Mở trình soạn thảo

Bộ mẫu tài chính và rủi ro bảo hiểm

Bộ mẫu cho CFO và CRO bảo hiểm: khẩu vị rủi ro, ORSA, kiểm tra sức chịu đựng, ghi nhớ IFRS 17, SFCR và thiết kế giải pháp theo ACORD.

8 mẫu trong 5 bước, theo thứ tự sử dụng. Mở mẫu bất kỳ trong trình soạn thảo, điền nội dung rồi xuất ra PDF, DOCX hoặc HTML.

Bước 1

Đánh giá và quản trị

  1. Risk Appetite Statement Template (Bank RAF, FSB, EBA)

    Đầy đủ

    Bank RAS: risk capacity, qualitative statements, Level 1 metrics with appetite, tolerance and limit, cascade, monitoring, breach escalation, use test

    FSB RAF Principles 2013; EBA/GL/2021/05; 12 CFR 30 App. D

  2. Model Risk Management Policy Template (SR 26-2, PRA SS1/23)

    Đầy đủ

    Model definition, roles, inventory fields, tiering matrix, development, risk-based validation, monitoring, overlays, vendor models, GenAI scope, issues, reporting

    SR 26-2 / OCC 2026-13 / FDIC FIL-15-2026 (2026); PRA SS1/23; ECB guide to internal models (2025)
Bước 2

Đánh giá tác động

  1. ORSA Report Template (Solvency II Article 45, Solvency UK, NAIC)

    Đầy đủ

    Board conclusions, business plan, risk profile, overall solvency needs, SCR projection, standard formula fit, stresses, climate scenarios, liquidity

    Solvency II Art. 45 as amended by Directive (EU) 2025/2; EIOPA-BoS-14/259; PRA SS19/16; NAIC #505

  2. Bank Stress Testing Programme Template (EBA/GL/2018/04)

    Đầy đủ

    Bank stress testing programme: governance, test inventory, scenario design, macro variables, methods by risk, results, actions, reverse stress test, use

    EBA/GL/2018/04; CRD Arts 73, 86, 100; EBA/GL/2026/06; BCBS Stress testing principles 2018 (name only)

  3. Key Risk Indicator (KRI) Framework Template

    Đầy đủ

    KRI framework: selection criteria, KRI record fields, catalogue, RAG thresholds and calibration, link to RAS, data lineage, reporting, escalation, review

    BCBS PSMOR 2021; FSB RAF Principles 2013; DORA (EU) 2022/2554
Bước 3

Kế toán

  1. IFRS 17 Insurance Contracts Memo Template (CSM, PAA, VFA, LDTI)

    Đầy đủ

    Scope and boundary, aggregation, GMM/PAA/VFA choice, cash flows, risk adjustment, CSM roll-forward, onerous groups, transition, LDTI comparison

    IFRS 17 (paragraph numbers only); FASB ASC 944 (ASU 2018-12 LDTI)
Bước 4

Công bố và thông báo bảo mật

  1. Solvency and Financial Condition Report Template (Solvency II SFCR)

    Đầy đủ

    Two-part SFCR: policyholder summary, business, governance, risk profile, valuation, own funds, SCR and MCR, sustainability, public QRTs, controls

    Solvency II Arts 51-56 as amended by Directive (EU) 2025/2; Delegated Reg (EU) 2015/35 Arts 290-303 as amended
Bước 5

Thiết kế tham chiếu

  1. Insurance Solution Design Template (ACORD Reference Architecture)

    Đầy đủ

    Insurance core on ACORD: facet mapping, capabilities, policy/billing/claims, rating, ACORD messages, data trace, reinsurance, regulatory data, migration

    ACORD Reference Architecture (Data Model 2.14, Capability Model 2.6); ACORD NGDS v1-13-0